優(yōu)選“基金精品超市”，財(cái)通資管旗下首只養(yǎng)老FOF正式發(fā)行

(相關(guān)資料圖)

伴隨著老齡化程度不斷加劇，養(yǎng)老日益成為全球性的社會(huì)問(wèn)題。2022年11月，個(gè)人養(yǎng)老金制度正式啟動(dòng)，作為養(yǎng)老“第三支柱”重要組成部分，公募養(yǎng)老FOF基金或成為個(gè)人投資者規(guī)劃養(yǎng)老投資的重要選擇之一。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至今年二季度末，養(yǎng)老目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)型基金總規(guī)模達(dá)584億元，目標(biāo)日期型基金總規(guī)模216億元。近日，目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)型養(yǎng)老FOF將再添一員，財(cái)通資管旗下首只養(yǎng)老FOF——財(cái)通資管康恒平衡養(yǎng)老三年持有混合發(fā)起式FOF將于8月14日起發(fā)售，多重優(yōu)勢(shì)助力投資者積攢養(yǎng)老投資收益。

作為平衡型產(chǎn)品，財(cái)通資管康恒平衡養(yǎng)老三年持有FOF資產(chǎn)配置更具多元化，涵蓋股票、債券、商品、基金等大類(lèi)資產(chǎn)，兼?zhèn)溥M(jìn)攻與防守。據(jù)了解，該基金投資于權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的比例為基金資產(chǎn)的35%-60%，將按照“戰(zhàn)略定方向，戰(zhàn)術(shù)定策略，主觀判斷收益增強(qiáng)”的基本思路構(gòu)建投資組合，通過(guò)分散化和再平衡操作，優(yōu)化組合的風(fēng)險(xiǎn)收益比。

在組合構(gòu)建層面，財(cái)通資管康恒平衡養(yǎng)老三年持有FOF主要采用“核心+衛(wèi)星”策略，結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)周期所處的階段，選擇與之相匹配的基金。其中，“核心”部分將優(yōu)選長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征表現(xiàn)優(yōu)秀的基金，如根據(jù)未來(lái)基本面變化選擇適合經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)的均衡型產(chǎn)品，以及高等級(jí)信用債基金；“衛(wèi)星”部分則進(jìn)行風(fēng)格增強(qiáng)，擇機(jī)選擇風(fēng)格鮮明的行業(yè)主題主動(dòng)管理基金、ETF、指數(shù)基金等，或風(fēng)格顯著的長(zhǎng)久期被動(dòng)債基、短債等。

資料顯示，上述產(chǎn)品擬任基金經(jīng)理為財(cái)通資管FOF投資部負(fù)責(zé)人張文君。其擁有15年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，4年證券投資經(jīng)驗(yàn)，從業(yè)經(jīng)歷橫跨保險(xiǎn)、私募和公募三大領(lǐng)域，尤其在養(yǎng)老FOF管理方面擁有多年實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，長(zhǎng)期業(yè)績(jī)優(yōu)秀。她曾管理的養(yǎng)老目標(biāo)型三年持有期FOF產(chǎn)品第一個(gè)持有期收益率約45.04%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)22.29%、滬深300指數(shù)15.57%，任職年化收益率達(dá)13.65%。(數(shù)據(jù)來(lái)源：Wind，統(tǒng)計(jì)區(qū)間2019年6月19日至2022年6月29日)

值得一提的是，養(yǎng)老FOF作為公司戰(zhàn)略布局的賽道，財(cái)通資管自去年以來(lái)組建了一支能力圈全面、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)性強(qiáng)的FOF投研團(tuán)隊(duì)，來(lái)自公募基金、券商研究、保險(xiǎn)資管、銀行理財(cái)?shù)亩辔籉OF領(lǐng)域資深專(zhuān)家已悉數(shù)到崗。投研團(tuán)隊(duì)在大類(lèi)資產(chǎn)配置、定量定性基金篩選、長(zhǎng)期跟蹤驗(yàn)證等方面已形成了一整套成熟的投資決策流程，嚴(yán)格遵循從基金分類(lèi)、到基金評(píng)價(jià)，再到基金優(yōu)選的流程，給入庫(kù)的基金打上相對(duì)清晰的標(biāo)簽，構(gòu)建起“基金精品超市”。在“基金精品超市”中，研究員相當(dāng)于“導(dǎo)購(gòu)員”，基金經(jīng)理則是“顧客”，根據(jù)自己的投資目標(biāo)和需求，進(jìn)一步優(yōu)選適合的產(chǎn)品。

此前，財(cái)通資管在公募FOF領(lǐng)域已布局4只產(chǎn)品，其中成立時(shí)間最長(zhǎng)的財(cái)通資管通達(dá)未來(lái)6個(gè)月持有混合FOF基金A份額自去年7月成立以來(lái)收益率達(dá)4.01%，近一年、成立以來(lái)業(yè)績(jī)均位于同期偏債混合型FOF第1。(數(shù)據(jù)來(lái)源：Wind，截至2023.7.28，具體排名1/170、1/162)

本次發(fā)行的財(cái)通資管康恒平衡養(yǎng)老三年持有FOF，作為財(cái)通資管首只養(yǎng)老FOF產(chǎn)品，也將聚合公司投研團(tuán)隊(duì)之力，一站式解決個(gè)人養(yǎng)老資金選擇基金和資產(chǎn)配置的難題。此外，作為發(fā)起式產(chǎn)品，財(cái)通資管康恒平衡養(yǎng)老三年持有FOF還將獲得公司投入不低于1000萬(wàn)元的自有資金，持有期限不少于三年，與投資者共進(jìn)退。

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