通脹超100%，自救指南來(lái)了！

在遙遠(yuǎn)的南美大陸，足球強(qiáng)國(guó)阿根廷再次登上世界輿論的熱搜潮頭。只不過(guò)這一次，這個(gè)擁有肥沃潘帕斯草原的美麗國(guó)度正面臨著 極大的金融危機(jī)。

本周一，阿根廷央行將該國(guó)基準(zhǔn)利率提高到97%，以應(yīng)對(duì)令人窒息的通脹壓力。

各位請(qǐng)別看錯(cuò)，這個(gè)97%不是提高的幅度，而是一個(gè)數(shù)值。簡(jiǎn)單比擬就是當(dāng)前拿100塊錢(qián)到阿根廷銀行存一年很可能會(huì)獲得97塊錢(qián)的利息。

(資料圖片僅供參考)

天下有這么好的事嗎？顯然不全面。因?yàn)檎诖藭r(shí)，阿根廷全國(guó)的通脹水平已經(jīng)達(dá)到了一個(gè)讓人恐懼的程度。

2022年，阿根廷的通貨膨脹達(dá)到了三十年來(lái)的最高水平，去年年底時(shí)候的漲幅為94.8%。今年開(kāi)始，情況依然沒(méi)有轉(zhuǎn)好的趨勢(shì)，阿根廷的通脹繼續(xù)攀升，4月份的同比漲幅竟然高達(dá)109%。

換句話說(shuō)，阿根廷老百姓的生活成本在2023年以來(lái)的短短4個(gè)月中攀升了大約31%。

何以至此？

其實(shí)阿根廷的經(jīng)濟(jì)底子并不很差，特別是在自然資源上面，尤其“天賦異稟”。

阿根廷在能源和農(nóng)業(yè)方面擁有豐富的資源儲(chǔ)量。在其280萬(wàn)平方公里的領(lǐng)土上，擁有非常肥沃的土地可以發(fā)展農(nóng)畜牧業(yè)、地底富含大量的天然氣和鋰礦資源，并具有巨大的可再生能源（風(fēng)能和光能）潛力。

就拿當(dāng)前最熱門(mén)的新能源產(chǎn)業(yè)中需求量非常大的鋰資源來(lái)講，2021年，全球已探明的鋰資源儲(chǔ)量達(dá)到8900萬(wàn)金屬?lài)崱Ｈ蜾囐Y源主要集中在南美洲的玻利維亞、智利和阿根廷三國(guó)，合計(jì)占比約56%，阿根廷排在世界第三。

美國(guó)儲(chǔ)量占世界約10.2%，排在第四；澳洲占約8.2%，排在第五。加上中國(guó)，六個(gè)國(guó)家的儲(chǔ)量占全球已探明鋰礦儲(chǔ)量約80%。

從產(chǎn)量上看，2021年阿根廷排在世界第四，產(chǎn)量達(dá)到約6千噸。澳大利亞的鋰礦產(chǎn)量位列世界第一，達(dá)到5.5萬(wàn)噸，占比約55%，遙遙領(lǐng)先第二名的智利（2.6萬(wàn)噸，占比約25%），以及第三名的中國(guó)（1.4萬(wàn)噸，占比約13%）。美國(guó)排在第五，產(chǎn)量約5千噸。

這五個(gè)國(guó)家占比達(dá)到世界總產(chǎn)量95%左右。

所以不管是儲(chǔ)量還是產(chǎn)量上，阿根廷全部位居頭部位置，這些鋰礦每年可以為其創(chuàng)造大量的外匯收入。

據(jù)世界銀行報(bào)告，阿根廷是當(dāng)前世界上一個(gè)主要的糧食和肉制品生產(chǎn)和出口國(guó)，擁有大規(guī)模、較現(xiàn)代化的農(nóng)業(yè)和畜牧業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施。此外，在一些制造業(yè)賽道和高科技產(chǎn)業(yè)的創(chuàng)新方面也有一定的潛力。

其實(shí)自2020年以來(lái)，阿根廷的宏觀經(jīng)濟(jì)表現(xiàn)并不十分難看。在2020年因疫情出現(xiàn)短暫下跌后（GDP下跌9.9%），該國(guó)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的恢復(fù)速度一度超過(guò)世行的預(yù)期，2021年國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值增長(zhǎng)了10.4%、2022年的GDP則增長(zhǎng)了5.2%。這讓其穩(wěn)坐南美第二大經(jīng)濟(jì)體的位子。

然而，從2022年最后一個(gè)季度至今，阿根廷的經(jīng)濟(jì)發(fā)展已經(jīng)出現(xiàn)了顯著的收縮，而通貨膨脹也開(kāi)始不斷狂飆。

阿根廷老百姓對(duì)惡性通脹并不陌生。因?yàn)榧词巩?dāng)前通脹已經(jīng)超過(guò)了100%，但還不是歷史上最嚴(yán)重的通脹周期。在1989年至1991年間，阿根廷曾經(jīng)發(fā)生過(guò)一輪惡性通貨膨脹周期，當(dāng)時(shí)的年通貨膨脹率超過(guò)了3000%。

和歐美等國(guó)家從去年開(kāi)始才真正飽受這輪通脹之苦不同，阿根廷從2018年開(kāi)始就已經(jīng)處在一個(gè)通脹高漲的周期里，而疫情后的貨幣刺激則顯著加重了本輪周期中的通脹水平。

也就是說(shuō)，阿根廷通脹本質(zhì)上代表其還沒(méi)有從2018年的金融危機(jī)中完全走出來(lái)。從當(dāng)年開(kāi)始一直到現(xiàn)在，其國(guó)內(nèi)的年通脹率大多數(shù)時(shí)間都在50%以上。

2018年阿根廷發(fā)生了一場(chǎng)嚴(yán)重的貨幣危機(jī)，導(dǎo)致該國(guó)貨幣比索對(duì)美元短期內(nèi)貶值了大約一半。此后國(guó)際貨幣基金組織迅速施加援手，向阿根廷政府提供了創(chuàng)紀(jì)錄的約570億美元的貸款，但該貸款未能如預(yù)期般穩(wěn)定住經(jīng)濟(jì)。

雪上加霜的是2019年的政局變化引發(fā)了投資者對(duì)其政府債券的大規(guī)模拋售潮，隨后阿根廷當(dāng)局又在國(guó)債上違約了。

違約后，由于該國(guó)已經(jīng)無(wú)法獲得新的海外信貸支持，面對(duì)疫情的突然襲來(lái)，當(dāng)局只能靠超發(fā)鈔票來(lái)進(jìn)行經(jīng)濟(jì)刺激，這讓社會(huì)上出現(xiàn)了大量現(xiàn)金，就為現(xiàn)在的通貨膨脹率飆升埋下了“地雷”。

雖然阿當(dāng)局已實(shí)施了多重多元的貨幣量控制和物價(jià)凍結(jié)措施，但事實(shí)證明，這些措施在對(duì)抗通貨膨脹和外匯損失方面沒(méi)有什么效果。

通脹會(huì)帶來(lái)哪些危害？

通脹帶來(lái)最大的問(wèn)題是財(cái)富縮水。

暫且不論已經(jīng)有經(jīng)濟(jì)學(xué)家認(rèn)為阿根廷今年的GDP將下降3%。三位數(shù)的通貨膨脹率就能湮滅阿根廷老百姓的工資，縮減他們的購(gòu)買(mǎi)力和消費(fèi)支出。

據(jù)外媒統(tǒng)計(jì)，2023年初，有近40%的阿根廷人生活在貧困線以下，而2018年這個(gè)比率只有約25%。不到五年就猛增那么多貧困人口，除了戰(zhàn)爭(zhēng)就只可能是通脹的猛增了。

對(duì)阿老百姓來(lái)說(shuō)，隨著今年以來(lái)每個(gè)月物價(jià)上漲大約7%左右，工資無(wú)法在短時(shí)間內(nèi)跟上節(jié)奏，那么只能降低消費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)了。很多人可能上個(gè)月還能吃得起的牛排，這個(gè)月就吃不起了。

更別提旅游、購(gòu)車(chē)、購(gòu)買(mǎi)奢侈品等較高端的生活需求了。

對(duì)于阿根廷企業(yè)主來(lái)說(shuō)，通脹所引發(fā)的貨幣貶值是災(zāi)難級(jí)的。如下圖所示，阿根廷比索兌美元的外匯匯率近一年來(lái)一路走低，下跌接近1倍。

圖源：Bing

這意味著那些需要向國(guó)外廠商采購(gòu)原材料的阿根廷廠商的成本在一年內(nèi)增加了一倍，因?yàn)閲?guó)際貿(mào)易通常是用美元結(jié)算。可想而知，這種短時(shí)間內(nèi)的成本瘋漲會(huì)讓很多小微企業(yè)倒閉歇業(yè)。隨之而來(lái)的是大量失業(yè)和經(jīng)濟(jì)的螺旋下滑。

此外，今年阿根廷還遇上了歷史罕見(jiàn)的極端干旱， 導(dǎo)致占重要地位的谷物和大豆等農(nóng)畜牧業(yè)出口額出現(xiàn)異常的下降，這也間接導(dǎo)致其國(guó)內(nèi)通脹的持續(xù)走高和經(jīng)濟(jì)的低迷。

面對(duì)通脹，普通人該怎么辦？

縱觀人類(lèi)的發(fā)展史，只有很少的國(guó)家（如津巴布韋和委內(nèi)內(nèi)拉等）發(fā)生過(guò)類(lèi)似阿根廷的嚴(yán)重通貨膨脹和經(jīng)濟(jì)衰退。對(duì)于遠(yuǎn)在大洋彼岸的我們來(lái)說(shuō)，通脹的危險(xiǎn)非常之遙遠(yuǎn)。

但從阿根廷老百姓目前的處境看，做好應(yīng)對(duì)惡性通脹的籌劃對(duì)我們每個(gè)人都很重要。

假設(shè)惡性通脹襲來(lái)，我們?cè)撛趺崔k呢？

隔壁老邢從一些學(xué)術(shù)文章中替各位總結(jié)出以下幾個(gè)參考建議。

1.合理利用信用卡等消費(fèi)信貸。理由很簡(jiǎn)單，每個(gè)月物價(jià)都在漲，我這個(gè)月就用信用卡買(mǎi)好自己需要的物品，總比下個(gè)月買(mǎi)強(qiáng)。

2. 和別人以物易物，用自己用不著的東西去交換別人的東西。這樣可以抵消通脹帶來(lái)的現(xiàn)金損失壓力。

3. 如果銀行存款利息顯著跑不贏通脹，那么就別存錢(qián)了，大量購(gòu)買(mǎi)可以長(zhǎng)期儲(chǔ)存的生活必需品是一個(gè)很好的代替。

以上這些方法我們可以用一組詞來(lái)總結(jié)：買(mǎi)買(mǎi)買(mǎi)——在錢(qián)越來(lái)越加速不值錢(qián)的場(chǎng)景里，盡快去消費(fèi)去花錢(qián)才是王道。

各位讀者有其他想法嗎？歡迎留言分享。

【免責(zé)聲明】本文僅代表作者本人觀點(diǎn)，不構(gòu)成任何投資建議。

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